Domiciliación SEPA
Cobro de recibos por domiciliación bancaria mediante mandatos SEPA y remesas.
Requisito previo. Configura el identificador de acreedor y los datos bancarios de la organización en Ajustes → Domiciliación SEPA.
Mandatos
Un mandato es la autorización del socio para domiciliar cobros en su cuenta. Cada mandato tiene una referencia, el titular y el IBAN/BIC de la cuenta, un tipo (recurrente o puntual) y una firma (papel o digital).
Flujo habitual:
- Nuevo mandato para el socio.
- Descargar PDF del mandato para su firma.
- Subir firmado el documento (PDF, JPG o PNG).
- El mandato queda Activo y puede usarse en remesas.
Un socio solo puede tener un mandato activo. Si intentas registrar un segundo, Memship lo rechaza e indica la referencia y la cuenta del mandato vigente. Cuando un socio cambia de banco, anula primero el mandato actual y registra después el nuevo — el mismo orden que sigue el papeleo. Si tu instancia viene de una versión anterior a la 2.18.0 y tenía mandatos activos duplicados, la actualización los canceló y conservó el más reciente.
El IBAN se valida al guardarlo, dígitos de control incluidos, así que un IBAN con una cifra mal se rechaza en el formulario en vez de acabar en el fichero del banco — que devolvería la remesa entera. Puedes pegarlo tal como viene del extracto: mayúsculas y espacios se normalizan.
Un mandato puede cancelarse (acción irreversible); pasa a Cancelado. También puede constar como Expirado.
Remesas
Una remesa agrupa recibos domiciliados en un lote para enviarlo al banco.
Nueva remesa y selecciona los recibos — solo recibos emitidos o vencidos con mandatos SEPA activos. Verás el número de recibos seleccionados y el total.
La fecha de cobro no puede ser anterior a hoy — se comprueba contra el día de la organización, no el del servidor — porque el banco rechaza el fichero completo si lo es. Si cae en fin de semana, el formulario te avisa pero no te lo impide: el plazo mínimo y el calendario de liquidación los fija cada banco.
Generar XML — produce el fichero ISO 20022 pain.008, estándar para los bancos de la zona SEPA. Descarga el XML y preséntalo en tu banca electrónica.
El fichero se genera una sola vez y no se sobrescribe: es el registro de lo que se envió al banco. Si necesitas uno distinto — porque un mandato ha cambiado, por ejemplo — cancela la remesa y vuelve a crearla; al cancelarla sus recibos quedan libres para otra.
Marcar enviada cuando lo hayas presentado al banco.
Desde ese momento y hasta que cierres la remesa, sus recibos no se pueden cobrar ni anular a mano: hay una orden en curso en el banco y Memship no puede afirmar lo contrario. Las dos salidas son las de los pasos siguientes — importar la devolución, o cerrar la remesa. Un pago con tarjeta o Bizum confirmado por el proveedor sí marca el recibo como cobrado, porque ahí el dinero se ha movido de verdad; esa es justamente la situación que describe el aviso del paso 4.
Importar devoluciones — SEPA solo informa de los cobros que fallan. Pega las líneas de devolución en JSON (el cuadro del diálogo muestra el formato), con el número de recibo y, si lo tienes, el motivo; no se sube el fichero del banco tal cual. Un texto vacío se rechaza: no equivale a “el banco no ha devuelto nada”. Si no hay devoluciones, sáltate este paso en lugar de importar una lista vacía.
El resultado agrupa los recibos por lo que ha pasado con cada uno — Devueltos, Ya constaban devueltos, Sin cambios: su estado no admite una devolución, Líneas repetidas en el fichero, No están en esta remesa (indicando en cuál están) y No encontrados — y nombra los recibos de cada grupo. Solo pueden marcarse como devueltos los recibos emitidos o vencidos.
Si alguna línea corresponde a un recibo que en Memship consta como cobrado, no se importa nada. El banco dice que ha devuelto el dinero y Memship dice que lo cobró: alguien lo cobró por otra vía mientras el adeudo estaba en curso. Revisa esos recibos, decide qué cobro es el real y vuelve a importar el fichero sin esas líneas.
Volver a cobrar lo devuelto — una devolución por saldo insuficiente es rutina, y recuperarla son dos pasos, no uno. En el recibo devuelto pulsa Reemitir: vuelve al estado Pendiente y sale de la remesa en la que estaba, porque un recibo no puede entrar en una remesa nueva mientras pertenezca a otra. Un recibo Pendiente todavía no se ofrece para cobrar, así que pulsa después Emitir — ahí aparece ya en el selector de Nueva remesa. No consume un número de documento nuevo: es el mismo recibo, con el mismo número.
Si vas a Nueva remesa justo después de Reemitir y el recibo no aparece, es que falta ese segundo paso.
Cerrar la remesa cuando haya pasado el plazo de devoluciones. SEPA solo informa de los cobros que fallan, así que al cerrar se marcan como Cobrados todos los recibos del lote que sigan pendientes, con la fecha de cobro de la remesa. Antes de confirmar verás cuántos recibos se van a marcar: una vez cerrada la remesa ya no se pueden importar devoluciones, así que no la cierres antes de que venza el plazo de tu banco.
Estados de una remesa: Borrador → Lista → Enviada → Procesada → Cerrada (o Cancelada; al cancelar se desvinculan todos los recibos). Una remesa Enviada se puede cerrar directamente, sin pasar por Procesada: el lote en el que ha pagado todo el mundo no tiene devoluciones que importar.
Qué ves en una remesa ya enviada
Los contadores de la ficha — Recibos e Importe — son el registro de lo que se envió al banco y no se recalculan: el banco tiene ese fichero, y cambiar la cifra después reescribiría lo que se le pidió. Una remesa en Borrador o Lista sí se recalcula, porque de ahí todavía puede salir un fichero y tiene que pedir exactamente lo que dice.
Por eso la tabla de recibos de una remesa enviada incluye también los que ya han salido de ella — el devuelto que has reemitido, por ejemplo. Cada línea así lo indica, con la fecha y el motivo (devuelto y reemitido, recibo anulado, cobrado por otra vía, remesa cancelada), y muestra el estado que el recibo tiene ahora, que es lo que te dice qué te queda por hacer: un recibo reemitido aparece como Pendiente, lo que significa que falta emitirlo otra vez. El importe de la línea es el que llevaba la remesa, no el que tenga el recibo hoy.
Si la remesa se envió desde una instalación anterior a la 2.19.0, de los recibos que ya habían salido no queda registro: esa tabla no existía, así que esas remesas muestran solo lo que conservan.